La red bancaria marroquí sigue reduciéndose, impulsada en particular por la creciente digitalización de los servicios bancarios. Según datos del Banco Al-Maghrib publicados en su informe anual sobre infraestructura bancaria, el número total de sucursales bancarias descendió de 5.701 en 2024 a 5.550 en 2025, lo que representa un descenso neto de 151 sucursales en un año. Esta contracción se produjo a pesar de la apertura de 29 nuevas sucursales, compensada en gran medida por el cierre de 180. Afectó principalmente a los bancos tradicionales, cuya red bancaria se redujo de 5.486 a 5.331 sucursales, con solo 25 nuevas aperturas en comparación con 180 cierres en el último ejercicio fiscal.
Crédit Populaire du Maroc (CPM) experimentó el descenso más pronunciado del sector, con 66 cierres y solo una apertura, reduciendo su red a 1.269 sucursales. Le siguieron Bank of Africa, con 43 cierres (de 636 a 593 sucursales), y Attijariwafa Bank, que cerró 27 sucursales y abrió 2 (de 929 a 904).
A continuación, le siguió Société Générale Maroc, que redujo su red en 16 sucursales (de 264 a 248), BMCI en 14 (de 250 a 236) y Crédit Agricole du Maroc en 12, a pesar de dos nuevas aperturas (de 490 a 480).
Por otro lado, dos entidades han ampliado su presencia física. Se trata de Al Barid Bank, que sigue siendo la red líder del país con 950 sucursales, un aumento de 7 unidades, y Crédit Immobilier et Hôtelier (CIH), que registró el mayor crecimiento en el sector convencional, con 13 aperturas y ningún cierre, lo que eleva su red a 346 sucursales.
A diferencia del sector tradicional, los bancos participativos siguen expandiendo sus redes, con cuatro nuevas aperturas y ningún cierre previsto para 2025 (lo que eleva su total de 206 a 210 sucursales). Bank Al Yousr abrió dos nuevas sucursales, con lo que su red asciende a 28, mientras que Al Akhdar Bank y Dar Al-Amane añadieron una cada uno, aumentando sus respectivas redes a 26 y 20 sucursales.
Bank Assafa sigue siendo la red participativa líder con 40 sucursales, seguida de Umnia Bank con 53. En cuanto al sector offshore, se mantiene en 9 sucursales, sin aperturas ni cierres previstos para 2025.
A nivel regional, Casablanca-Settat mantiene su posición de liderazgo con 1.559 sucursales, muy por delante de otras regiones del Reino, a pesar de que su red bancaria se ha reducido en 53 sucursales en un año. Rabat-Salé-Kénitra ocupa el segundo lugar con 829 sucursales, seguida de Fez-Meknes (645 sucursales), Tánger-Tetuán-Alhucemas (530) y la región Oriental (493).
Además del número total de sucursales, Bank Al-Maghrib calcula un indicador de densidad bancaria que relaciona la población adulta con el número de sucursales fuera de las zonas extraterritoriales. Cuanto menor sea esta cifra, mayor será la cobertura bancaria. Según este criterio, la región oriental presenta la mejor cobertura del país, con una densidad de 3.460 residentes adultos por sucursal, por delante de Casablanca-Settat (3681). Por el contrario, Draa-Tafilalet tiene la menor densidad de cobertura bancaria, con 7.870 residentes por sucursal, seguida de Marrakech-Safi (7.201) y Béni Mellal-Khénifra (6.567). El promedio nacional es de 4862 residentes adultos por sucursal, informa Le360.
La creciente digitalización el sector incide en las zonas menos pobladas
La red bancaria marroquí sigue reduciéndose, impulsada en particular por la creciente digitalización de los servicios bancarios. Según datos del Banco Al-Maghrib publicados en su informe anual sobre infraestructura bancaria, el número total de sucursales bancarias descendió de 5.701 en 2024 a 5.550 en 2025, lo que representa un descenso neto de 151 sucursales en un año. Esta contracción se produjo a pesar de la apertura de 29 nuevas sucursales, compensada en gran medida por el cierre de 180. Afectó principalmente a los bancos tradicionales, cuya red bancaria se redujo de 5.486 a 5.331 sucursales, con solo 25 nuevas aperturas en comparación con 180 cierres en el último ejercicio fiscal.
Crédit Populaire du Maroc (CPM) experimentó el descenso más pronunciado del sector, con 66 cierres y solo una apertura, reduciendo su red a 1.269 sucursales. Le siguieron Bank of Africa, con 43 cierres (de 636 a 593 sucursales), y Attijariwafa Bank, que cerró 27 sucursales y abrió 2 (de 929 a 904).
A continuación, le siguió Société Générale Maroc, que redujo su red en 16 sucursales (de 264 a 248), BMCI en 14 (de 250 a 236) y Crédit Agricole du Maroc en 12, a pesar de dos nuevas aperturas (de 490 a 480).
Por otro lado, dos entidades han ampliado su presencia física. Se trata de Al Barid Bank, que sigue siendo la red líder del país con 950 sucursales, un aumento de 7 unidades, y Crédit Immobilier et Hôtelier (CIH), que registró el mayor crecimiento en el sector convencional, con 13 aperturas y ningún cierre, lo que eleva su red a 346 sucursales.
A diferencia del sector tradicional, los bancos participativos siguen expandiendo sus redes, con cuatro nuevas aperturas y ningún cierre previsto para 2025 (lo que eleva su total de 206 a 210 sucursales). Bank Al Yousr abrió dos nuevas sucursales, con lo que su red asciende a 28, mientras que Al Akhdar Bank y Dar Al-Amane añadieron una cada uno, aumentando sus respectivas redes a 26 y 20 sucursales.
Bank Assafa sigue siendo la red participativa líder con 40 sucursales, seguida de Umnia Bank con 53. En cuanto al sector offshore, se mantiene en 9 sucursales, sin aperturas ni cierres previstos para 2025.
A nivel regional, Casablanca-Settat mantiene su posición de liderazgo con 1.559 sucursales, muy por delante de otras regiones del Reino, a pesar de que su red bancaria se ha reducido en 53 sucursales en un año. Rabat-Salé-Kénitra ocupa el segundo lugar con 829 sucursales, seguida de Fez-Meknes (645 sucursales), Tánger-Tetuán-Alhucemas (530) y la región Oriental (493).
Además del número total de sucursales, Bank Al-Maghrib calcula un indicador de densidad bancaria que relaciona la población adulta con el número de sucursales fuera de las zonas extraterritoriales. Cuanto menor sea esta cifra, mayor será la cobertura bancaria. Según este criterio, la región oriental presenta la mejor cobertura del país, con una densidad de 3.460 residentes adultos por sucursal, por delante de Casablanca-Settat (3681). Por el contrario, Draa-Tafilalet tiene la menor densidad de cobertura bancaria, con 7.870 residentes por sucursal, seguida de Marrakech-Safi (7.201) y Béni Mellal-Khénifra (6.567). El promedio nacional es de 4862 residentes adultos por sucursal, informa Le360.
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