Luis Romero, abogado, ha respondido en su cuenta, @luisromeroabogados, en un vídeo con una pregunta directa: «¿Es delito en España llevar más de 10.000 € en efectivo?». Para responderla, plantea un ejemplo concreto: «Imagínate que la Guardia Civil te para en la carretera y llevas 15.000 € en efectivo». «¿Es delito? ¿Es infracción administrativa? Pues depende», responde.
El límite dentro de España, casi 100.000 euros
La explicación, según Romero, está en el lugar al que se lleva el dinero: «Porque en principio en España se pueden llevar hasta 99.999 €». Y lo concreta: «Es decir, un euro menos de 100.000 €». La cifra de los 10.000 euros corresponde a otra situación: «El límite de los 10.000 € es cuando sale al extranjero».
Estos umbrales están en el artículo 34 de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales. La norma obliga a presentar una declaración previa a quien mueva 10.000 euros o más al entrar o salir de España y 100.000 euros o más dentro del territorio nacional. La ley considera movimiento cualquier cambio de lugar del dinero fuera del domicilio de quien lo lleva.
Esa declaración es el modelo S1 al que se refiere el abogado. Se presenta ante la Agencia Tributaria antes de transportar el dinero y debe incluir datos como el portador, el propietario, el destinatario, el importe, la procedencia, el uso previsto y el itinerario. Si se tiene el impreso «con la justificación necesaria por tu profesión, por un negocio, por una compraventa», Romero asegura que eso «va a conllevar que no se ponga ninguna infracción».
Lo que importa es poder justificar el dinero
El abogado advierte de que incluso con cantidades por debajo de ese límite puede haber problemas: «Pero ojo, a lo mejor llevas esos 15.000 € que hemos dicho en el coche». Si no se puede justificar su procedencia, explica, «o bien te pueden poner una sanción o incluso abrirte un procedimiento penal». Eso ocurre, según detalla, «si hay sospecha, hay indicios» de que el dinero pueda estar relacionado con «un blanqueo de capitales o proceder de un delito como robo».
Cuando es obligatorio presentar el S1 y no se ha hecho, la ley lo considera una infracción grave, castigada con una multa de al menos 600 euros. Además, los agentes pueden intervenir provisionalmente todo el dinero, salvo una cantidad mínima de 1.000 euros. No poder acreditar el origen lícito del efectivo es uno de los agravantes que se tienen en cuenta para fijar la sanción.
El abogado ha explicado en TikTok qué ocurre si la Guardia Civil te para en la carretera y llevas más de 10.000 euros en efectivo, y en qué casos puede acabar en sanción o en un procedimiento penal
Luis Romero, abogado, ha respondido en su cuenta, @luisromeroabogados, en un vídeo con una pregunta directa: «¿Es delito en España llevar más de 10.000 € en efectivo?». Para responderla, plantea un ejemplo concreto: «Imagínate que la Guardia Civil te para en la carretera y llevas 15.000 € en efectivo». «¿Es delito? ¿Es infracción administrativa? Pues depende», responde.
El límite dentro de España, casi 100.000 euros
La explicación, según Romero, está en el lugar al que se lleva el dinero: «Porque en principio en España se pueden llevar hasta 99.999 €». Y lo concreta: «Es decir, un euro menos de 100.000 €». La cifra de los 10.000 euros corresponde a otra situación: «El límite de los 10.000 € es cuando sale al extranjero».
Estos umbrales están en el artículo 34 de la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales. La norma obliga a presentar una declaración previa a quien mueva 10.000 euros o más al entrar o salir de España y 100.000 euros o más dentro del territorio nacional. La ley considera movimiento cualquier cambio de lugar del dinero fuera del domicilio de quien lo lleva.
Esa declaración es el modelo S1 al que se refiere el abogado. Se presenta ante la Agencia Tributaria antes de transportar el dinero y debe incluir datos como el portador, el propietario, el destinatario, el importe, la procedencia, el uso previsto y el itinerario. Si se tiene el impreso «con la justificación necesaria por tu profesión, por un negocio, por una compraventa», Romero asegura que eso «va a conllevar que no se ponga ninguna infracción».
Lo que importa es poder justificar el dinero
El abogado advierte de que incluso con cantidades por debajo de ese límite puede haber problemas: «Pero ojo, a lo mejor llevas esos 15.000 € que hemos dicho en el coche». Si no se puede justificar su procedencia, explica, «o bien te pueden poner una sanción o incluso abrirte un procedimiento penal». Eso ocurre, según detalla, «si hay sospecha, hay indicios» de que el dinero pueda estar relacionado con «un blanqueo de capitales o proceder de un delito como robo».
Cuando es obligatorio presentar el S1 y no se ha hecho, la ley lo considera una infracción grave, castigada con una multa de al menos 600 euros. Además, los agentes pueden intervenir provisionalmente todo el dinero, salvo una cantidad mínima de 1.000 euros. No poder acreditar el origen lícito del efectivo es uno de los agravantes que se tienen en cuenta para fijar la sanción.
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